ИПС "Әділет"

Во исполнение Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 г. "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" и Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, от 17 апреля 1995 г. "О лицензировании" Правительство Республики Казахстан постановляет:
Утвердить Положение о лицензировании деятельности накопительных пенсионных фондов по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат (прилагается).

      Исполняющий обязанности
      Премьер-Министра
      Республики Казахстан

Утверждено
постановлением Правительства
Республики Казахстан
от 30 сентября 1997 г. N 1396

Положение о лицензировании деятельности
накопительных пенсионных фондов по привлечению
пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат

Положение о лицензировании деятельности накопительных пенсионных фондов по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат разработано в соответствии с Законом Республики Казахстан от 20 июня 1997 г. "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", Указом Президента Республики Казахстан от 17 апреля 1995 г. "О лицензировании" и определяет порядок выдачи, отзыва (прекращения), приостановления действия лицензий по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат накопительными пенсионными фондами на всей территории Республики Казахстан и контроль за их деятельностью.

I. Общие положения

1. Лицензирование деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат производится в целях государственного регулирования и контроля за деятельностью накопительных пенсионных фондов (далее - лицензиат).

2. Лицензирование деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат на территории Республики Казахстан осуществляется уполномоченным органом - Национальным банком Республики Казахстан (далее - лицензиар). <*>

Сноска. В пункт 2 внесены изменения - постановлением Правительства РК от 26 ноября 2002 г. N 1258 .

3. Лицензиар ведет учет выданных лицензий на организацию деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат, а также обеспечивает учет сведений по приостановлению, прекращению действия и отзыву лицензий у лицензиата.

4. Лицензии подписываются руководителем Национального банка Республики Казахстан либо лицом, замещающим его в период отсутствия. <*>

Сноска. В пункт 4 внесены изменения - постановлением Правительства РК от 26 ноября 2002 г. N 1258 .

5. Лицензии на ведение деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат являются постоянными и временными.

6. Деятельность лицензиата не совмещается с иной предпринимательской деятельностью, кроме случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

7. Сведения о выданных лицензиях, а также решения о приостановлении или прекращении действия лицензий публикуются лицензиаром в средствах массовой информации.

8. Действие лицензии распространяется на всей территории Республики Казахстан.

II. Условия выдачи лицензии

9. Учредителями и акционерами открытого накопительного пенсионного фонда могут быть юридические и физические лица, являющиеся резидентами Республики Казахстан. Учредителями и акционерами корпоративного накопительного пенсионного фонда могут быть юридические лица Республики Казахстан.

10. В период деятельности негосударственного открытого накопительного пенсионного фонда ни один из учредителей (акционеров) не может прямо или косвенно владеть и/или управлять более чем двадцатью пятью процентами акций фонда с правом голоса такого накопительного пенсионного фонда, за исключением случаев, разрешенных лицензиаром.

11. Не могут быть учредителями и акционерами негосударственного накопительного пенсионного фонда государственные предприятия и предприятия с пакетом акций или долей государства, за исключением случаев, разрешенных лицензиаром.

12. Накопительный пенсионный фонд обязан согласовать с лицензиаром кандидатуры руководящих работников фонда, за исключением кандидатуры руководителя государственного накопительного пенсионного фонда, в порядке, утверждаемом лицензиаром в соответствии с законодательством.

13. Уставный капитал лицензиата должен быть сформирован исключительно денежными средствами за счет источников и в размере, установленном законодательством Республики Казахстан.

14. На момент подачи заявления о получении лицензии уставный капитал накопительного пенсионного фонда должен быть полностью оплачен.

15. Лицензиат должен иметь утвержденные лицензиаром в соответствии с законодательством Правила накопительного пенсионного фонда.

16. Выдача лицензии производится руководителю или уполномоченному представителю лицензиата (на основании доверенности).

III. Документы, необходимые для получения лицензии

      17. Для получения лицензии на осуществление деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат лицензиат представляет лицензиару следующие документы:
      1) заявление по форме согласно законодательству о лицензировании;
      2) копии свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица;
      3) копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями, прошитые и нотариально заверенные (в двух экземплярах);
      4) документы, подтверждающие квалификационные требования, предъявляемые к лицензиату, а также требования к учредителям, руководящим работникам в соответствии с Законом Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", установленные нормативно-правовыми актами лицензиара;
      5) копию платежного документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора.

18. Должностные лица лицензиата, подписавшие все перечисленные выше документы, несут установленную законом ответственность за достоверность данных, содержащихся в этих документах.

IV. Сроки рассмотрения заявления о выдаче лицензии

19. Документы, представленные на лицензирование деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат, рассматриваются лицензиаром в месячный срок с момента представления документов на лицензирование.

V. Сбор за выдачу лицензии

20. Размер лицензионного сбора и порядок его уплаты устанавливаются законодательством Республики Казахстан.

VI. Отказ в выдаче лицензии и его обжалование

      21. Лицензии не выдаются, если:
      учредительные документы не соответствуют законодательству Республики Казахстан;
      осуществление определенного вида деятельности законодательными актами запрещено для данной категории субъектов;
      наименование лицензиата не соответствует установленным законодательством Республики Казахстан требованиям;
      не представлены все документы, требуемые в соответствии с разделом III настоящего Положения;
      не внесен сбор за выдачу лицензии;
      в отношении заявителя имеется решение суда, запрещающее ему занятие данным видом деятельности;
      руководящие работники лицензиата не отвечают установленным законом квалификационным требованиям;
      информация, представленная заявителем, свидетельствует о нарушении законодательства и нормативных актов лицензиара.

22. При отказе в выдаче лицензии заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде в сроки, установленные для выдачи лицензии.

23. Если лицензия не выдана в установленный срок или отказ в выдаче лицензии представляется лицензиату необоснованным, он вправе в месячный срок обжаловать эти действия в судебном порядке.

VII. Прекращение действия лицензии

      24. Лицензия прекращает свое действие в случаях:
      окончания срока, на который она выдана;
      отзыва лицензии по решению суда;
      реорганизации или ликвидации накопительного пенсионного фонда.

25. При перерегистрации лицензиата лицензия сохраняет свое действие.

26. В случае прекращения действия лицензии лицензиат обязан в течение десяти дней с момента получения решения общего собрания акционеров или решения суда возвратить лицензию лицензиару.

27. Споры, связанные с прекращением действия лицензии, разрешаются в судебном порядке.

VIII. Приостановление действия лицензии и ее отзыв

      28. Действие лицензии может быть приостановлено в следующих случаях:
      недостоверности информации, на основании которой была выдана лицензия;
      систематического (три и более случаев в течение 12 последовательных календарных месяцев) невыполнения или ненадлежащего выполнения фондом обязательств по пенсионным договорам;
      нарушения законодательных и нормативных правовых актов Республики Казахстан, пенсионных правил лицензиата и нормативных правовых актов лицензиара либо невыполнения письменных предписаний лицензиара;
      непредставления или представления заведомо недостоверной отчетности и сведений.

29. Лицензиар вправе приостанавливать действие лицензии на срок до 6 месяцев с указанием причины приостановления.

30. В случае приостановления действия лицензии лицензиат обязан устранить выявленные нарушения, после чего действие лицензии может быть возобновлено по письменному уведомлению лицензиара.
Деятельность лицензиата после получения письменного уведомления о приостановлении действия лицензии считается незаконной и влечет ответственность, установленную законодательством Республики Казахстан.

31. Решение лицензиара о приостановлении действия лицензии может быть обжаловано в судебном порядке.

IХ. Контроль за соблюдением лицензионных правил

32. Контроль за деятельностью лицензиата по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат осуществляется лицензиаром.

33. Лицензиат обязан в письменной форме уведомлять лицензиара об изменениях в сведениях и документах, представленных для получения лицензии согласно пункту 17 настоящего Положения, а также о заключении договоров (или изменения условий) с компанией по управлению пенсионными активами и банком-кастодианом (для негосударственных накопительных пенсионных фондов).
Данные об изменениях должны быть представлены лицензиару в 10-дневный срок со дня возникновения изменений в документах, представленных для получения лицензии.

34. В ходе контроля за осуществлением лицензионной деятельности лицензиар обязан осуществлять проверку деятельности по привлечению пенсионных вкладов и осуществлению пенсионных выплат на основе статистической и финансовой отчетности, а также инспектирование в целях определения финансовой стабильности лицензиата по критериям, установленным нормативно-правовыми актами лицензиара, целевого использования средств вкладчиков и соответствия осуществляемой лицензиатом деятельности требованиям Закона Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан".

35. Должностные лица лицензиара несут ответственность за разглашение информации, полученной в ходе проверки, за исключением сведений, подлежащих опубликованию. Убытки, причиненные в результате неправомерных действий должностных лиц, возмещаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

"Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен қамсыздандыру туралы" Қазақстан Республикасының 1997 жылғы 20 маусымдағы Заңын және "Лицензиялау туралы" Қазақстан Республикасы Президентiнiң 1995 жылғы 17 сәуiрдегi Заң күшi бар Жарлығын орындау үшiн Қазақстан Республикасының Үкiметi қаулы етедi:
Жинақтаушы зейнетақы қорларының зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметiн лицензиялау туралы ереже бекiтiлсiн (қоса берiлiп отыр).

      Қазақстан Республикасы
     Премьер-Министрiнiң
     мiндетiн атқарушы

Қазақстан Республикасы
Үкiметiнiң
1997 жылғы 30 қыркүйектегi
N 1396 қаулысымен
бекiтiлген

            Жинақтаушы зейнетақы қорларының зейнетақы
       жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге
          асыру жөнiндегi қызметiн лицензиялау туралы
                             ЕРЕЖЕ

Жинақтаушы зейнетақы қорларының зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметiн лицензиялау туралы осы Ереже (бұдан әрi - Ереже) "Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен қамсыздандыру туралы" Қазақстан Республикасының 1997 жылғы 20 маусымдағы Заңына және "Лицензиялау туралы" Қазақстан Республикасы Президентiнiң 1995 жылғы 17 сәуiрдегi Жарлығына сәйкес әзiрлендi және жинақтаушы зейнетақы қорларының Қазақстан Республикасының бүкiл аумағы бойынша зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi лицензияларды берудiң және қайтып алудың (тоқтатудың), оның қолданылуын тоқтата тұрудың және олардың қызметiне бақылау жасаудың тәртiбiн айқындайды.

I. Жалпы ережелер

1. Зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi лицензиялау - жинақтаушы зейнетақы қорларының (бұдан әрi - лицензиат) қызметiн мемлекеттiк реттеу және оған бақылау жасау мақсатында жүргiзiледi.

2. Қазақстан Республикасының аумағында зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi лицензиялауды уәкiлеттi орган - Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі (бұдан әрi - лицензиар) жүзеге асырады. <*>
Ескерту. 2-тармақ өзгерді - ҚР Үкіметінің 2002.11.26. N 1258 қаулысымен.

3. Лицензиар зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi ұйымдастыруға берiлген лицензиялардың есебiн жүрiзедi, сондай-ақ лицензиялардың күшiн тоқтата тұруы, тоқтату және оны лицензиаттан қайтып алу жөнiндегi мәлiметтердiң есебiн де қамтамасыз етедi.

4. Лицензиарға Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінің басшысы не ол болмаған кезеңде, оның орнындағы адам қол қояды. <*>
Ескерту. 4-тармақ өзгерді - ҚР Үкіметінің 2002.11.26. N 1258 қаулысымен.

5. Зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi жүргiзуге арналған лицензиялар тұрақты және уақытша болып табылады.

6. Лицензиаттың қызметi Қазақстан Республикасының заңдарында көзделген жағдайларды қоспағанда, өзге кәсiпкерлiк қызметпен қоса атқарылмайды.

7. Лицензиар берiлген лицензиялар туралы мәлiметтердi, сондай-ақ лицензиялардың қолданылуын тоқтата тұру немесе тоқтату туралы шешiмдердi бұқаралық ақпарат құралдарында жариялайды.

8. Лицензияның күшi Қазақстан Республикасының барлық аумағына қолданылады.

II. Лицензияларды берудiң шарттары

9. Қазақстан Республикасының резиденттерi болып табылатын заңды және жеке тұлғалар ашық жинақтаушы зейнетақы қорының құрылтайшылары мен акционерлерi бола алады. Қазақстан Республикасының заңды тұлғалары корпоративтi жинақтаушы зейнетақы қорының құрылтайшылары мен акционерлерi бола алады.

10. Мемлекеттiк емес ашық зейнетақы қорының қызметi кезеңiнде лицензиар рұқсат еткен жағдайды қоспағанда, құрылтайшылардың (акционерлердiң) бiрде-бiреуi қордың акцияларының мұндай жинақтаушы зейнетақы қорының дауыс құқығымен жиырма бес процентiнен астамына тiкелей немесе жанама түрде иелiк ете және/немесе басқара алмайды.

11. Лицензиар рұқсат еткен жағдайларды қоспағанда, мемлекеттiк кәсiпорындар мен мемлекеттiң акциялар пакетi немесе үлесi бар кәсiпорындар мемлекеттiк емес жинақтаушы зейнетақы қорының құрылтайшылары мен акционерлерi бола алмайды.

12. Жинақтаушы зейнетақы қоры заңға сәйкес, лицензиар бекiткен тәртiпте мемлекеттiк жинақтаушы зейнетақы қоры басшысының кандидатурасын қоспағанда, қордың басшы қызметкерлерiнiң кандидатурасын лицензиармен келiсуге мiндеттi.

13. Лицензиаттың жарғы капиталы көздер есебiнен, тек ақшамен және Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес мөлшерде ғана қалыптастырылуы тиiс.

14. Лицензия алу туралы өтiнiш беру сәтiнде жинақтаушы зейнетақы қорының жарғы капиталы толықтай төленген болуы тиiс.

15. Лицензиаттың заңдарға сәйкес лицензиар бекiткен жинақтаушы

зейнетақы қорының Ережелерi болуы тиiс.

16. Лицензиялар Лицензиаттың басшысына немесе уәкiлеттi өкiлiне (сенiмхаттың негiзiнде) берiледi.

III. Лицензия алу үшiн қажеттi құжаттар

      17. Зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi жүзеге асыруға лицензия алу үшiн лицензиат лицензиарға мынадай құжаттарды ұсынады:
      1) лицензиялау туралы заңдарға сәйкес нысан бойынша өтiнiш;
      2) заңды тұлға ретiнде мемлекеттiк тiркеу туралы куәлiктiң көшiрмесi;
      3) барлық өзгерiстерiмен және толықтыруларымен бiрге тiгiлген және нотариалды куәландырылған құрылтай құжаттарының көшiрмесi (екi данада);
      4) "Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен қамсыздандыру туралы" Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес лицензиардың нормативтiк құқықтық актiлермен белгiленген, лицензиатқа қойылатын бiлiктiлiк талаптарын растайтын құжаттар, сондай-ақ құрылтайшыларға, басшы қызметкерлерге қойылатын талаптар;
      5) лицензиялық алымды төлегендiгiн растайтын құжаттың көшiрмесi.

18. Жоғарыда атап көрсетiлген барлық құжаттарға қол қойған лицензиаттың лауазымды тұлғалары осы құжаттардағы деректердiң дұрыстығы үшiн, заңда белгiленген жауаптылықта болады.

IV. Лицензия беру туралы өтiнiштi қараудың мерзiмi

19. Зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметтi лицензиялауға берiлген құжаттарды лицензиар лицензиялауға құжаттар ұсынылған сәттен бастап бiр ай мерзiм iшiнде қарайды.

V. Лицензия беру үшiн алым

20. Лицензиялық алымның мөлшерi мен оны төлеудiң тәртiбi Қазақстан Республикасының заңдарымен белгiленедi.

VI. Лицензия беруден бас тарту және оған шағымдану

      21. Егер:
      құрылтай құжаттары Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес келмесе;
      субъектiлердiң осы санаты үшiн қызметтiң белгiлi бiр түрiн жүзеге асыруға заң актiлерiмен тыйым салынған болса;
      лицензиаттың атауы Қазақстан Республикасының заңдарында
белгiленген талаптарға сәйкес келмесе;
      осы Ереженiң 3-тарауына сәйкес талап етiлетiн барлық құжаттар тапсырылмаса;
      лицензия бергенi үшiн алым енгiзiлмесе;
      өтiнiш берушiге қатысты соттың оған қызметтiң осы түрiмен
айналысуға тыйым салған шешiмi болса;
      лицензиаттың басшы қызметкерлерi заңда белгiленген бiлiктiлiк
талаптарына жауап бермесе;
      өтiнiш иесi берген ақпарат қолданылып жүрген заңдарды және
лицензиардың нормативтiк актiлерiн бұзғандығын куәландырса, лицензия
берiлмейдi.

22. Лицензия беруден бас тарту кезiнде өтiнiш иесiне лицензия беру үшiн белгiленген мерзiмде жазбаша түрде дәлелдi жауап қайтарылады.

23. Егер лицензия белгiленген мерзiмде берiлмесе немесе лицензия беруден бас тарту лицензиатқа негiзсiз болып көрiнсе, ол бiр ай мерзiмде бұл iс-әрекеттерге сот тәртiбiмен шағымдануға құқылы.

VII. Лицензияның күшiн жоюы

      24. Лицензия:
      лицензия берiлген мерзiм аяқталғанда;
      сот шешiмiмен лицензия қайтып алынғанда;|
      жинақтаушы зейнетақы қоры қайта ұйымдастырылған немесе таратылған жағдайларда өз күшiн жояды.

25. Лицензиат қайта тiркелген кезде лицензия өз күшiн сақтайды.

26. Лицензияның күшi тоқтатылған жағдайда, лицензиат
акционерлердiң жалпы жиналысының шешiмiн немесе соттың шешiмiн алған
сәттен бастап, он күн iшiнде лицензияны лицензиарға қайтаруға
мiндеттi.

27. Лицензияның күшiн жоюға байланысты даулар сот тәртiбiмен шешiледi.

VIII. Лицензияның қолданылуын тоқтата тұру және
оны қайтып алу

      28. Лицензияның қолданылуы мынадай:
      негiзiнде лицензия берiлген ақпарат ақиқат болмаған;
      қор зейнетақы шарты бойынша мiндеттемелердi ұдайы (қатарынан 12 күнтiзбелiк ай iшiнде үш және одан көп ретте) орындамаған немесе жеткiлiксiз дәрежеде орындаған;
      Қазақстан Республикасының заңдық және нормативтiк құқықтық актiлерi, лицензиаттың зейнетақы ережелерi және лицензиардың нормативтiк құқықтық актiлерi бұзылған, не лицензиардың жазбаша нұсқамалары орындалмаған;
      есептемелер мен мәлiметтер берiлмеген немесе көре тұра терiс берiлген жағдайларда тоқтатыла тұруы мүмкiн.

29. Лицензиар тоқтата тұрудың себептерiн көрсете отырып, лицензияның қолданылуын 6 айға дейiн мерзiмге тоқтата тұруға құқылы.

30. Лицензияның қолданылуы тоқтатыла тұрған жағдайда лицензиат анықталған жолсыздықтарды жоюға мiндеттi, содан соң лицензияның қолданылуы лицензиардың жазбаша хабарламасы бойынша қайта басталуы мүмкiн.
Лицензияның қолданылуын тоқтата тұру туралы жазбаша хабарлама алғаннан кейiн, лицензиардың қызметi заңсыз деп саналады және Қазақстан Республикасының заңдарымен белгiленген жауаптылыққа алып барады.

31. Лицензиардың лицензияның күшiн тоқтата тұру туралы шешiмiне сот тәртiбiмен шағым жасалуы мүмкiн.

IХ. Лицензиялық ережелердiң сақталуына бақылау жасау

32. Лицензиаттың зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметiне бақылау жасауды лицензиар жүзеге асырады.

33. Лицензиат осы Ереженiң 17-тармағына сәйкес лицензия алу үшiн ұсынылған мәлiметтер мен құжаттарға өзгерiстер туралы, сондай-ақ зейнетақы активтерiн басқару жөнiндегi компаниямен және банк-кастодианмен (мемлекеттiк емес жинақтаушы зейнетақы қорлары үшiн) шарттар жасалғандығы (немесе ережелердiң өзгеруi) туралы лицензиарға жазбаша нысанда хабарлауға мiндеттi.
Өзгерiстер туралы деректер лицензиарға лицензия алу үшiн ұсынылған құжаттарға өзгерiстер пайда болған күннен бастап, он күн мерзiмде табыс етiлуi тиiс.

34. Лицензиялық қызметтi жүзеге асыруға бақылау жасаудың барысында лицензиар статистикалық және қаржылық есептiлiк негiзiнде, зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерiн жүзеге асыру жөнiндегi қызметке, сондай-ақ лицензиардың нормативтiк құқықтық актiлерiмен белгiленген өлшемдер бойынша лицензиаттың қаржылық тұрақтылығын, салымшылардың қаражатының мақсатты пайдаланылуын және лицензиаттың атқаратын қызметiнiң "Қазақстан Республикасындағы зейнетақымен қамсыздандыру туралы" Қазақстан Республикасы Заңының талаптарына сәйкестiлiгiн айқындау мақсатында жергiлiктi жерлерде тексерiстердi жүзеге асыруға мiндеттi.

35. Лицензиардың лауазымды тұлғалары жариялануға жататын мәлiметтердi қоспағанда, тексеру барысында алынған ақпаратты жария қылғаны үшiн жауапкершiлiкте болады. Лауазымды тұлғалардың заңсыз iс-әрекеттерiнiң нәтижесiнде келтiрiлген шығындар Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес өтеледi.

Об утверждении Положения о лицензировании деятельности накопительных пенсионных фондов по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат